U že banka môže zablokovať transakciu na účte, a čo robiť

Preto banka blokuje prevádzku

Dňa 26. septembra 2018 sa zmeny zákonovFederálny zákon z 27/6/2018 číslom 167-FZ "ao zmene niektorých legislatívnych aktov Ruskej federácie v súvislosti s anti-krádež peňazí"Ktoré umožňujú bankám blokových transakcií, ak sa zdajú byť podozrivé.

Legislatíva zmenila k ochrane peniaze na účtoch. V prípade, že banka zaznamená sporný preklad, mal by to pozastaví po dobu až dvoch dní.

Táto lehota je kladený na finančné inštitúcie, aby zistil od klienta, či už to trvá peniaze. Keby sa potvrdzuje, že finančné prostriedky sú prevedené so súhlasom, operácia bude obnovené - a hneď.

V prípade, že spätná väzba nie je z klienta, peniaze budú stále pohybovať, ale po dvoch dňoch.

Aké operácie považovaná za podozrivé regulovanéZnámky prevodu prostriedkov bez súhlasu klienta Central Bank.

1. Ak je preklad poslaný do podvodníka

Z hľadiska presadzovania práva, podvodníka - osoba, ktorá poskytnutú verdikt v príslušnom článku. Predtým bol len podozrenie zo spáchania trestného činu, ale len v prípade, že vyšetrovatelia odhalila skutočnosť, že porušenie, zavedenú identitu votrelca, a tak ďalej.

Z tohto dôvodu, a to napriek skutočnosti, že podvodník ako zlodej by mal byť vo väzení, realita je oveľa zložitejšia. Okrem toho často zločinci sú užV Chabarovsku, odsúdenej podvodníci, ktorí sú už vo výkone trestu z väzenia.

Centrálna banka, na rozdiel od vyšetrujúcich orgánov, je možné vytvoriť zoznam podvodníkov oveľa rýchlejšie.

páchatelia stojí len raz "svieti" svoje dáta pri prevode peňazí, ktorý bude nastavený pokus o krádež a informácie o ňom bude mať zvláštnu databázuFederálny zákon "Na národnej platobného systému" z 27.06.2011 číslom 161-FZK nim je na každom z banky.

Ak sa pokúsite vykonávať podrobnosti transakcie, z ktorých sú v tejto databáze, banka považuje za podozrivé a blokujú prevádzku.

2. Ak máte previesť peniaze zo zariadení, ktorá bola použitá podvodníci

"Rozsvietil" mohol by útočník získať nielen dáta, ale aj zariadenia, ktoré sa používajú. Ak sa niekto pokúsil neoprávnene previesť peniaze pomocou konkrétneho počítača alebo smartfónu, túto skutočnosť bolo zaznamenaných bankou a potvrdených obetí podvodu, potom tieto zariadenia patria do osobitnej base.

V tomto prípade nezáleží na tom, aký druh detailov slúži na preklad - rovnaký alebo iný gadget bola narušená, a operácie banky považujú za podozrivé.

3. Ak robíte niečo zle, rovnako ako predtým

Banka môže mať otázky, ak sa niečo v preklade je v rozpore so svojimi návykmi:

• nikdy prevedená veľké sumy peňazí a náhle niekoho poslať všetko do Penny;
• ste v krátkom časovom období nasmerovať viac platieb k rovnakému príjemcovi (a v skutočnosti by mohla obsahovať jednu platbu);
• ste v podstate platiť za nákupy v obchodoch v Nižnom Tagile, a dnes operácie je stanovená v Lisabone - takže ak Nachádzate sa na výlet, Je lepšie informovať banku;
• vy sú viazané na kartu do iného telefónu alebo sa snaží vykonať platbu s novým notebookom.

Čo robiť, keď vás banka požiada o potvrdenie operácie

1. Uistite sa, že je banka

Zákon o boji proti podvodom sa vytvorili nové spôsoby podvádzanie. Útočníci vám zavolá a povie, že váš účet alebo kartu držal podozrivých transakcií. V priebehu rokovaní, budú vyskúšať rôzne spôsoby k informáciám výpis z vás, ktoré nakoniec vedú k odcudzeniu peňazí.

Takže pamätajte, že pri prichádzajúcom hovore od banky, nepotrebujete, aby to znelo akúkoľvek informáciu: majú všetky dáta. Kód zo SMS, alebo číslice na zadnej strane karty môže niekto nevolal vôbec.

V prípade pochybností zavesiť a zavolať späť do banky na čísle uvedenom na zadnej strane karty, alebo na oficiálnych internetových stránkach.

2. confirm

Zákon stanovuje dva spôsoby, ako to dosiahnuť: hovor alebo CMC-správu. Postupujte podľa pokynov, ktoré sa dávajú zamestnanec banky.

Ak neodpovie, dva dni vám budú ponechané bez karty, ako to bude uzamknutý. Preklad budú zmrazené na túto dobu, takže príjemca môže byť rád.

Všimnite si, že sa hovorí, že zamestnanec banky. Ak príjemca platby existuje v podvod, to je ťažko nutné ju potvrdiť, aj keď osobne poslal peniaze.