Ako IP vybrať peniaze z účtu, nesmie byť blokované

Prečo sa blokované účet

Legislatívnych obmedzení výberu hotovosti z bežného účtu za SP nie je nastavená. Ale len teoreticky. V praxi zamestnávatelia nedávajú to zákonFederálny zákon "On protiopatrenia k legalizácii (pranie) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu" z 07.08.2001 číslom 115-FZZamerané na boj proti praniu špinavých peňazí a proti terorizmu.

Podľa právnika právnej služby Európskej Kokorev Paul, banky môžu uzamknúť operácie, ktoré sa zdajú byť nezákonné.

Podľa zákona, individuálne podnikateľov, na rozdiel od právnické osoby môžu míňať svoje peniaze za prípadné potreby, a to aj pre osobnéLetter Oddelenie daňové a colné tarifnej politiky ruského ministerstva financií 11. augusta 2014 Počet 3.4.05 / 39905 Na objednávku účtovníctva fyzickým osobám podnikateľom daň z príjmu z príjmu fyzických osôb.

Z tohto dôvodu, IP je často vystupoval v systéme preplatenie prostriedkov. Od podnikateľov môžu uzatvárať fiktívne transakcie a previesť na účet peniaze. On by ich odstránenie v hotovosti, ktorý by bol mimo zóny dohľadu daňové služby a orgánov presadzovania práva.

Tieto peniaze môže nakoniec ísť tak ďaleko, ako platiť mzdy v obálkach, a na nákup výbušnín.

Aby k tomu nedošlo, pretože je pozorovaná podozrivé aktivity na účte. Teraz zapojené reťaz bankyVzhľadom k tomu, že je ľahšie sledovať všetky, keby sa niečo pokazilo. Alebo aspoň nie toľko ako predtým.

V prípade, že finančné inštitúcie považuje za sporné operácie, má právo zmraziť pohyb peňažných prostriedkov na účte a požiada klienta dokumenty, ktoré by mohli potvrdiť jeho zákonnosť. Nevzavše potrebné dokumenty, banka posiela dáta o tom v Monitorovací služba Federal Financial.

Tam znovu analyzovať situáciu a rozhodnúť o zaradení podnikateľ v "čiernej listine". Následne je plná neschopnosť otvorenie účtu a získať služby, a to nielen v banke, ktoré boli identifikované podozrivých transakcií, ale aj v akejkoľvek inej finančnej inštitúcie.

Ktoré môžu upútať pozornosť banky

Všimnite si, že formulácia "môžu zahŕňať" neznamená, že váš účet bude, keď sa niečo z vyššie uvedeného blokovaný. Avšak právnici sa odporúča, aby sa zabránilo takýmto situáciám, ak nechcete tráviť čas hašterenie s bankou.

Budete strieľať neprimerane veľkú sumu

vy podnikateľ, Ktorá poskytuje služby pre malé, a teda dostane za ne trochu peňazí. Zrazu začnete naliať na účet sumu, ktorá sa rovná rozpočtu malé ostrovné krajiny, a budete okamžite zložiť a niekam ísť.

Vo väčšine high-profil prípaduPrípad číslo 78 KG17-90Potvrdzujúce takéto praktiky, predstavoval postavu vo výške 56 miliónov. To je, koľko podnikateľ dostal od klienta spoločnosti, a pokúsil sa vziať naraz. Zároveň sa pred takými veľkými čiastkami na úkor nikdy hlásené, takže banka zistila, že podozrivé operácie a jeho dvor vyhovel.

Ihneď vybrať peniaze po príchode

Ak budete strieľať hotovosť v priebehu troch až piatich dní po obdržaní, je to podozrivé. Takže je uvedené v odporúčaniachPokyny ruskú centrálnou bankou 21. júla 2017 № 19-MR Central Bank. Prevádzka vyzerá diskutabilné, pretože takéto naliehavosti nie je jasné. Banka môže chcieť skontrolovať, kde sú peniaze a to, čo robiť s nimi - môžu sa dávať osobe, ktorá umýva cez vás príjmy?

Ale to neznamená, že by ste sa mali úzkostlivo vyhnúť sa speňaží ku dňu prevodu. Hovoríme o situáciách, kedy budete robiť tieto operácie trvalá.

Konstantin Bobrov, riaditeľ právne služby "One Center pre ochranu"

Budete vyberať hotovosť vo výške o niečo menej ako 600 tisíc rubľov

zákonomFederálny zákon "On protiopatrenia k legalizácii (pranie) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu" z 07.08.2001 číslom 115-FZ, Banky sú povinné riadiť určité operácie vo viac než 600 tisíc rubľov. Preto centrálna banka sa domnieva, že pravidelné odstraňovanie súm, ktoré sú v blízkosti, ale zatiaľ ju neprekračujú, je to príležitosť stráž.

Neplatíte z účtu

breh pre - pohodlný platobný nástroj, takže vyzerať divne, keď je účet používa iba pre podnikateľov preplatenie peňazí.

Čo robiť, aby sa zabránilo pádu v podozrení

Neodstraňujú všetku hotovosť

Ak neexistuje naliehavá potreba odstrániť celú sumu z účtu ako celku, nerobte to. Nechajte účet zostane aspoň časť vložených prostriedkov.

Počkať 5 dní po prevode prostriedkov

Potom, čo centrálna banka považuje za odstúpenie v priebehu troch až piatich dní, podozrivý, že je lepšie riskovať a nevyťahujte peňazí v tomto období.

Stráviť z účtu

Karta môže byť viazaná na účet IP. Utrácať peniaze priamo, pretože ako podnikateľ si môžete kúpiť tieto finančné prostriedky a materiály pre výrobu, a jedlo pre rodinu.

Ak máte vybrať peniaze, aby ich na mape inej banky, pretože tam máte ziskový keshbek alebo úroky z rovnováhy, udržať príjmy pre zarábaní peňazí prostredníctvom bankomatov, a v ideálnom prípade - a trávia z účtu (minimálne na major).

Uchovávať dokumenty potvrdzujúce výdavky

Povedzme, že ste natáčali niekoľko dní na 599 000 rubľov kúpiť auto sám, jeho manželka, jeho otec a strýko dvakrát odstránené - sú oprávnené. Ale budete musieť preukázať, že peniaze boli vykonané v showroome, ale vývojári jadrových zbraní.

Spolupracujú s bankou

V prípade, že banka má nejaké otázky, neignorujte ich. Čím skôr sa poskytnúť dokumenty vysvetľujúce pohyb finančných prostriedkov, tým väčšia je šanca na vyriešenie tohto problému.