Online kurzy finančného poradenstva - kurz 13 100 RUB. z International School of Professions, školenie 6 týždňov, Dátum 29.11.2023.

1. Ponorenie sa do profesie

Preskúmajte

1.Úlohy a oblasť zodpovednosti finančného poradcu
2.Príjmy z finančného poradenstva
3. Trh služieb finančného poradenstva
4. Porovnávacia analýza trhu služieb finančného poradenstva s vyspelými krajinami
5. Regulácia činnosti finančných poradcov
6.Certifikáty pre finančných poradcov

Zvládnite to

• Úlohy konzultanta
• Oblasti zodpovednosti
• Trh služieb
• nariadenia

Na praxi

• Vytvorte zhlukový diagram pre úlohy finančného poradcu.
• Vytvorte kontrolný zoznam predpisov upravujúcich činnosť finančného poradcu.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

2. Investičná činnosť na finančnom trhu

Preskúmajte

1. Štruktúra finančného trhu
2. Investície a investiční sprostredkovatelia

3. Princíp činnosti investičného fondu
4.Druhy a kategórie fondov. ETF – Exchange Traded Funds a Hedge Funds
5.Výhody a nevýhody investičných fondov
6. Možné riziká investičných fondov

Zvládnite to

• Štruktúra finančného trhu
• Investičné fondy
• Výhody fondov
• Riziká fondu

Na praxi

• Vytvorte tabuľku o klasifikácii investičných sprostredkovateľov.
• Na základe materiálov z informačných a analytických agentúr popísať aktivity veľkých investorov na finančnom trhu.
• Charakterizujte moderné investičné fondy.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

3. Finančné nástroje

Preskúmajte

1.Primárny a sekundárny trh cenných papierov a jeho účastníci
2. Peňažný trh: príjmové karty, vklady, fondy peňažného trhu
3. Dlhopisy a akcie
4. Mikrofinančné organizácie a úverové družstvá
5. Nehnuteľnosti: nehnuteľnosti a realitné fondy
6. Suroviny a drahé kovy

Zvládnite to

• akciový trh
• cenné papiere
• Dlhopisy a akcie
• Peňažný trh

Na praxi

• Popíšte špecifiká „primárnych“ a „sekundárnych“ trhov cenných papierov.
• Identifikujte a popíšte hlavných účastníkov na primárnom a sekundárnom trhu.
• Popíšte funkcie finančného trhu a jeho vplyv na ekonomický vývoj.
• Určiť znaky fungovania svetových trhov so zlatom.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

4. Riadenie investičného procesu

Preskúmajte

1. Možnosti investovania: jednorazové investície, pravidelné investície. Zmiešané možnosti
2. Manažment investičného portfólia
3.Príklady portfólií od popredných investičných spoločností na svete
4. Štruktúra investičného portfólia
5. Stanovenie investičných cieľov a zdrojov
6. Zohľadnenie časového horizontu a existujúcich investícií investora

Zvládnite to

• Jednorazová investícia
• Pravidelné investície
• Investičné portfólio
• Správa portfólia

Na praxi

• Urobte si kontrolný zoznam pre štruktúru vášho investičného portfólia.
• Vybudujte investičné portfólio z viacerých odvetví.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

5. Finančná činnosť v rizikových podmienkach

Preskúmajte

1.Trhové riziko. Opatrenie hodnotenia rizika. Volatilita
2. Závislosť rizika od investičného horizontu pre rôzne triedy aktív
3.Trhové a inflačné riziká v krátkodobom a dlhodobom horizonte
4. Investičné portfólio počas inflácie a devalvácie
5.Riziko a odmena diverzifikovaného portfólia
6.Problémy diverzifikácie. Optimálny počet tried aktív v portfóliu
7. Rebalansovanie portfólia
8.Druhy a metódy rebalancovania

Zvládnite to

• Druhy rizík
• Závislosť od rizika
• Diverzifikácia
• Rebalansovanie portfólia

Na praxi

• Budete diverzifikovať investičné portfólio klienta.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

6. zdaňovanie

Preskúmajte

1.Daň z príjmov fyzických osôb
2.Príjem oslobodený od dane
3. Zdaňovanie investícií pre rôzne kategórie
4. Spôsoby, ako minimalizovať daň z príjmu
5.Daňové odpočty
6.Daňové priznanie
7.Daňové dôsledky oneskorenia a nezaplatenia dane
8. Metódy daňovej optimalizácie investícií

Zvládnite to

• Úlohy konzultanta
• Oblasti zodpovednosti
• Druhy daňových úľav
• Daňová optimalizácia

Na praxi

• Popíšte dane, ktoré klient platí. Navrhnite možnosti optimalizácie.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

7. Zahraničné investície

Preskúmajte

1.Zahraničné investície
2. Menová diverzifikácia
3.Prehľad krajín a odvetví v nich pre investície
4. Investičné technológie v zahraničí: ako si založiť bankový účet a maklérsky účet
5. Otvorenie programu investičného poistenia
6.Nákup nehnuteľností v zahraničí

Zvládnite to

• Štruktúra finančného trhu
• Investičné fondy
• Výhody fondov
• Riziká fondu

Na praxi

• Vytvorte investičné portfólio v cudzej mene. Popíšte, aké výkazy bude potrebné klientovi predložiť pri investovaní cez zahraničný maklérsky účet a cez zahraničnú banku.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

8. poistenie

Preskúmajte

1.Poistné podmienky
2. Riziko neočakávaných výdavkov
3.Požadovaná veľkosť rezervného fondu
4.Nástroje na umiestnenie rezervného fondu
5. Riziko straty a poškodenia majetku, poistenie majetku
6.Poistný program podľa rizika invalidity, nebezpečných chorôb, neočakávaných liečebných nákladov
7. Riziká rozvodu a exekúcie na majetok, nástroje ochrany pred rizikami
8. Výber optimálnej poistnej sumy pre každé riziko
9.Výber poisťovne v Ruskej federácii alebo v zahraničí

Zvládnite to

• Druhy rizík
• Rezervný fond
• Druhy poistenia
• Poistné sumy

Na praxi

• Identifikujte riziká klienta a vytvorte plán na ochranu pred identifikovanými rizikami.
• Vypočítajte si optimálne poistné krytie v súlade s poistným programom.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

9. Práca s klientmi

Preskúmajte

1.Komunikácia s klientmi
2.Individuálny prístup k rôznym kategóriám klientov
3.Štruktúra stretnutia a rokovaní s klientom
4. Identifikácia a formovanie finančných cieľov klienta
5.Osobný finančný plán a podnikateľský plán
6.Identifikácia bodov finančného rastu pre klienta
7.Vytvorenie stratégie finančného riešenia krok za krokom

Zvládnite to

• Typy klientov
• Štruktúra rokovaní
• Typy finančných plánov 
• Finančná stratégia

Na praxi

• Urobte si kontrolný zoznam na vykonanie úvodnej konzultácie s klientom.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

10. Osobný finančný plán klienta

Preskúmajte

1. Štandardné finančné ciele a životné cykly človeka
2. Stanovenie finančných cieľov klienta
3.Analýza príjmov a výdavkov klienta
4. Analýza rizík: kontrolovateľné a nekontrolovateľné životné udalosti
5. Výber investičného portfólia
6.Možnosti vedenia osobného finančného plánu
7. Spôsoby, ako znížiť náklady a zvýšiť príjem
8. Revízia finančného plánu

Zvládnite to

• Finančné ciele
• Posúdenie rizík
• Výber riešenia
• Zníženie nákladov

Na praxi

• Zapíšte si finančné ciele klienta.
• Pripravte si finančný plán.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

11. Finančné obchodné plánovanie

Preskúmajte

1. Úvodná konzultácia s klientom
2. Stanovenie finančných cieľov podnikania klienta
3. Cyklickosť obchodných potrieb
4.Analýza pasív a aktív
5. Koncept výberu finančných nástrojov pre podnikateľský plán klienta
6. Zostavenie finančného plánu
7. Formovanie investičnej stratégie pre podnikateľské ciele
8.Revízia a úprava finančného plánu

Zvládnite to

• Konzultácia s klientom
• Finančné obchodné ciele
• Obchodné potreby
• Príprava plánu

Na praxi

• Napíšte si investičnú stratégiu, vyberte finančné nástroje pre klienta.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.

12. Budovanie kariéry finančného poradcu

Preskúmajte

1. Možnosti obchodného modelu finančného poradcu: spoplatnený, provízny, zmiešaný
2. Výhody a nevýhody rôznych obchodných modelov
3. Ziskovosť podnikania
4. Reputácia finančného poradcu
5. Vyhľadávanie klientov: semináre, webináre, konferencie, mailingy, knihy a články, ako sa presadiť
6. Získavanie skúseností a certifikácie

Zvládnite to

• Obchodné modely
• povesť
• Hľadajte klientov
• Certifikácia

Na praxi

• Urobte si plán na hľadanie klientov.
Učiteľ výsledok zadania zhodnotí a podrobne ho s vami prediskutuje.