Ako zarobiť peniaze na akciách veľkých spoločností: Investičná výzva spoločnosti Lifehacker pokračuje

Čo sa deje?

V máji 2019 začali spoločnosti Lifehacker a Tinkoff investičná výzva. Vydavateľ Alexey Ponomar a riaditeľ pre rozvoj Rodion Skryabin investovali každý po 100 000 rubľov: prvý do zlata a fondov, druhý do akcií veľkých spoločností. Víťaz bude všeobecne uznávaný, porazený si bude musieť oholiť fúzy.

Rodion a Alexey pravidelne podávajú čitateľom Lifehackeru správy o stave ich hlavného mesta a ďalej v polovici mesiaca urobia predpoveď na ďalšie dva týždne a povedia, kde a o čo prišli zarobené.

V decembri boli účastníci investičnej výzvy pozitívni. Alexey sa rozhodol menej rozčúliť a iba sledoval čísla, zatiaľ čo Rodion, naopak, aktívne nakupoval a predával akcie.

V januári šiel Alexey na zaslúženú a dlho očakávanú dovolenku. A keď odpočíval, rozprávali sme sa s Rodionom: podľa posledných údajov predbieha svojho súpera o viac ako 2 000 rubľov. Dozvedeli sme sa, ako sa mu darí a ako plánuje zostať na čele. Určite si prečítajte článok až do konca - tam nájdete nové odpovede na populárne otázky o investíciách od odborníka Tinkoff.

Rozhovor s Rodionom Skriabinom

Môžem vám zablahoželať, december a začiatok januára boli úspešné. Aké sú vaše pocity z minulého mesiaca?

Rodion Skriabin

Kedysi som mal akcie, s ktorými som aktívne obchodoval, a teraz sa mi moje portfólio veľmi páči. Nakúpil som všetko, čo som chcel, a situácia je pozitívna. Portfólio vyzerá dosť kompaktne a rýchlo sa rozrastá, takže nemám chuť robiť si starosti, nakupovať, predávať a hľadať akékoľvek možnosti. Všetko je stabilné a v prípade výkyvov mám stratégiu.

V decembri ste si začali viesť investorský denník, čo sa potom zmenilo? Zjednodušil úlohu? Pomohli ste urobiť nejaké závery?

Ukázalo sa, že denník investora je dôležitý. V novembri až decembri som vykonal veľa transakcií a niekedy som aj zabudol, za akú cenu a čo kupujem. Išiel som sa pozrieť a nemohol som si spomenúť: tieto podiely, plánoval som s nimi niečo urobiť alebo nie? Denník mi pomohol zistiť, čo s portfóliom. A vďaka nemu som začal premýšľať, ako by som spravoval svoj kapitál, keby som nemal 100 000 rubľov, ale viac. Investoval by som v rovnakých pomeroch alebo nie? Rozmýšľam, že ponúknem Ponomaru, aby po skončení výzvy zahájil ďalšie kolo, tentokrát za milión!

Čo môžete poradiť tým, ktorí chcú kúpiť akcie zahraničných spoločností? O akých úskaliach musia vedieť?

Mám rád zámorský trh, pretože večer sa dá obchodovať voľne. Napríklad tiež môžete nakupovať a predávať akcie počas sviatkov, zatiaľ čo ruský trh je na dovolenkách. Jeho hlavnou výhodou a zároveň problémom je, že existuje obrovský výber. Existuje toľko spoločností, že štúdium všetkých možných schém, kam investovať a ako zarobiť peniaze, sa môže zmeniť na nekonečné odkladanie.

Na ruskom trhu je oveľa menej akcií a vy zhruba viete, čo táto alebo táto spoločnosť robí, alebo aspoň viete, kde nájsť informácie. U zahraničných spoločností to neplatí vždy: stáva sa, že vidíte, že spoločnosť rýchlo rastie, kupujete jej akcie, ale vôbec nemôžete pochopiť, čo robí.

Aká je vaša najlepšia a najhoršia investícia tento mesiac?

Najväčším neúspechom je stop loss spoločnosti Apple. Ráno idem na svoj osobný účet a tam sa všetky akcie predávajú za obludne nízku cenu. Stratil som veľa peňazí a sľúbil som si, že už nebudem stop-loss! A najúspešnejšou investíciou je Visa. Mimochodom, kúpil som ho len za peniaze uvoľnené pri predaji spoločnosti Apple.

V decembri ste si kúpili akcie Netflixu a dúfali ste, že po Zlatých glóbusoch a Zaklínači vyletia raketovo. Fungovalo to?

17. decembra naozaj vzlietli a ja som vyšiel v dobrom plus. A potom začala zábava! Predal som dve akcie za 630 dolárov a keby som mal trochu trpezlivosti, mohol som predať za 676 dolárov. No počkal by som do 9. januára, celkovo by som dostal 682 dolárov. Celkovo som na Netflixe zarobil a som s ním spokojný. Zaradil som ich do obľúbených položiek a budem sledovať situáciu, aby som počas opravy mohol znova vstúpiť. Zdajú sa mi zaujímavé.

Ako ste na tom s Blizzardom? Napokon, existuje zisk alebo stále len číre sklamanie?

Blizzard bol trochu nestály, niekedy plus alebo mínus. Vyšiel som s malým plusom a predal som ho.

Čo si myslíte o kritike od Kirilla? Stále si myslí, že konáte neprimerane

Stále si myslím, že Kirill poskytuje skvelé rady pre dlhodobé investície a dlhodobé investície plánujem iba do brady. Som hasič, skrútený hasič. ©

Keby som teraz zbieral portfólio päť rokov, potom by som sa podľa Kirillových odporúčaní rozhodol pre tri alebo päť oblastí a niekoľko spoľahlivých spoločností. Ale snažím sa poraziť Ponomara, takže sa musím rýchlo rozhodnúť. Kirill, ak čítaš tieto články, si v pohode!

Pokračujete v Alexejovej stratégii? Čo si myslíte o jeho rozhodnutí zaujať pozorné stanovisko?

Na jednej strane som veľmi zvedavý, ako je na tom Lyosha. Zostatky portfólia zvyčajne vymieňame niekoľkokrát týždenne. Ale odišiel na dovolenku, nedostane kontakt a neviem, či mám byť šťastný alebo nie. Teraz som v dobrom plus, ale čo keď zarobil ešte viac?

Celkovo sa mi veľmi nepáči vyčkávací postoj Lyoshina. Možno pre neho jeho brada nie je až taká dôležitá. Napríklad keď bolo potrebné spriemerovať Yandex, Alexey sa jednoducho pozrel na to, ako ľudia zarábajú peniaze. To som nemohol urobiť.

Aké sú vaše plány na zostávajúce dva týždne?

Najprv som tento týždeň spriemeroval Alibaba. Vlastne som to neplánoval, ale keď stratila 5 dolárov za deň, rozhodol som sa, že je čas. Zatiaľ tam nie je všetko príliš pozitívne, ale nestrácam nádej. Podľa CLSA existuje šialená predpoveď, že rast bude 19%. Ale mne stačí 11%.

Po druhé, naozaj chcem niečo vyriešiť pomocou ITNT. Buď sa ich zbavím, alebo nájdem príležitosť na spriemerovanie, alebo budem rád, že vyhodili. Za posledný rok neustále rástli, takže je možné všetko.

Teraz sa mi veľmi páči, ako Tinkoff rastie, majú + 17% mesačne. Je to fajn! Tiež testujem “Večné portfólio„- spoločný projekt Tinkoff a Moskovská burza. Jedná sa o investície do zlata, akcií, dlhopisov a peňažného trhu v rovnakom podiele, pracujúce v ktorejkoľvek fáze ekonomiky: rast, pokles a stagnácia.

V blízkej budúcnosti plánujem premýšľať, čo s VISA, zaberá 32% môjho portfólia a zdá sa, že je to veľa. S najväčšou pravdepodobnosťou to znížim, ale všetko závisí od toho, aká korekcia príde po takom rýchlom raste. Bol by som rád, keby spoločnosti nezaberali viac ako 20% portfólia, ale pozriem si graf rastu VISA a pomyslím si: sakra, prečo som to nekúpil za všetky peniaze?!

Investičné FAQ pre začiatočníkov

Inšpirujete sa výsledkami hrdinov a chcete sa stať investorom? Najskôr si prečítajte nový súbor odpovedí na investičné otázky od experta Tinkoff Kirilla Komarova. Jeho rada vám pomôže vyhnúť sa chybám a začať rýchlejšie zarábať na vkladoch.

Chcem investovať do akcií zahraničnej spoločnosti. Čo by ste si mali skontrolovať pred nákupom?

Musíte si skontrolovať, či ste si vedomí toho, čo presne kupujete: čo je to za spoločnosť, čo robí, aké môžu byť riziká. A čo je najdôležitejšie, prečo by sa jeho zásoby mohli zvýšiť? Náhodné investovanie je prvým krokom k zlyhaniu. Oplatí sa tiež vopred pripraviť na to, že môžete prísť o investované peniaze. Čím vyšší výnos, tým väčšie riziko, a akcie sú nástrojom so zvýšeným rizikom. Ak nie ste pripravení stratiť 50% hodnoty, potom by vám mohlo byť lepšie nakupovať dlhopisy.

Musíte tiež skontrolovať, či rozumiete princípu nákupu a pozdržania. Investícia je dlhodobý obchod. Zarobiť peniaze tu nie je vôbec ľahké a určite sa tak nestane rýchlo. Každý nápad, ktorý máte, by mal dostať šancu. Spoločnosti a akcie sa z dlhodobého hľadiska zvyknú zotavovať, v krátkodobom horizonte však môžu klesnúť kvôli nervozite investorov. Je dôležité neprepadať panike a nepredávať len preto, že každý predáva.

Aké stopky vám pomôžu pochopiť, že by ste si nemali kupovať akcie?

Problémy spoločnosti. Prečo nakupovať akcie v spoločnosti, ktorá má problémy? Len preto, že klesli na cene? No, nie, voľný syr je iba v pasci na myši. Akcie spravidla klesajú z nejakého dôvodu, ale preto, že ich predávajú profesionáli, ktorí to vedia lepšie ako vy. Dokonca aj starý Buffett o tom povedal: „Je oveľa lepšie kúpiť si skvelú spoločnosť za férovú cenu ako férovú spoločnosť za skvelú cenu“. Najlepšie je nakupovať akcie spoločností, ktoré rastú a dosahujú dobré výsledky, keď na horizonte nemajú žiadne problémy.

Rýchly rast. Nemali by ste sa pozerať na mapu letiacu hore a radostne otvárať pozíciu v nádeji, že budete jazdiť na tejto rakete. Rýchly nárast zvyčajne končí rýchlym poklesom a náhlenie môže byť nákladné.

Vysoká volatilita. Ak akcie vyskočia o 5-10% denne, znamená to, že papier je nelikvidný. To znamená, že z nejakého dôvodu ho nikto nechce obchodovať a na burze nie je dostatok objednávok na nákup a predaj. To zvyčajne znamená, že spoločnosť má problémy. A tu sa vraciame k bodu 1.

Ak kúpim akcie zahraničnej spoločnosti, čo s daňami? Koľko a koho by ste mali zaplatiť?

Dane z dividend zvyčajne zvyčajne automaticky vyberá národný depozitár vyrovnania. A dane z príjmu z rastu cenových ponúk musia byť zaplatené na konci roka, ale iba ak ste zatvorili pozície. Ak nebol uzavretý, nie je potrebné to robiť tento rok. A ak si akcie ponecháte bez predaja tri roky, nebudete musieť platiť vôbec. Daň z príjmu sa účtuje zo zostatku sprostredkovateľského účtu na konci roka.

Potrebujete prevádzať peniaze, aby ste investovali do akcií zahraničných spoločností, alebo sú vhodné aj ruble?

Áno, potrebujete menu. Existuje ale niekoľko možností s rubľmi, napríklad ETF od FinEx, s ktorými sa obchoduje v rubľoch.

Čo je to portfóliová investícia? Oplatí sa do nich investovať?

Keď kupujete ETF, nekupujete jednu akciu alebo dlhopis, ale celé portfólio. To diverzifikuje vaše riziká a zabráni mnohým problémom. Napríklad investovanie do Amazonu môže byť náročné pri malom portfóliu, pretože jedna akcia stojí 1 850 dolárov. ETF je dobrou voľbou pre malé portfóliá začínajúcich investorov.

V ďalších výzvach nájdete ďalšie užitočné investičné tipy. Do tej doby uzatvárajte stávky! Kto zostane bez peňazí a bez fúzov?

Choďte za výzvou