U že banka môže kartu zablokovať

Na webe v pravidelných intervaloch tam sú povesti, že banky budú blokovať karty za prípadné prevody na odpočet dane na všetky príjmové a vysielacie všetko na účtoch dáta na dani. Zistili sme, že je to pravda, že vynález a ako sa vyhnúť neočakávané zámok.

Čo môže kartu zablokovať a vypísať pokutu

podozrivé transakcie

Dňa 26. septembra 2018, môžu banky Federálny zákon z 27/6/2018 číslom 167-FZ dočasnému zablokovanie karty a pozastaviť prevádzku, ak sa zdá, že vaša karta podvodníci chytil. Základom pre toto - atypické správanie, napríklad niekoľko výberov hotovosti v riadku alebo náhleho veľkého nákupu, ale zvyčajne budete míňať peniaze na jedlo a komunálne. V prípade, že banka pôsobí podozrenie takto:

• Prevádzka blokov a mapa.
• Snaží sa obrátiť na vlastníka pomocou telefónnej karty.
• V prípade, že majiteľ je zodpovedný, a potvrdzuje operácie sa vykonáva, a karta sa odblokuje.
• V prípade, že vlastník neodpovie, pozostatky karta zablokovaná po dobu dvoch dní, nepočítajúc v deň operácie. Počas týchto dvoch dní sa snaží kontaktovať majiteľa. Keď sa dva dni plynú, je karta automaticky odomknutý a operácie prebieha.
  instagram viewer

Obvykle sú tieto zámky nespôsobujú problémy - dosť potvrdiť platbu. Nemôžete ani čakať na správu z banky, a prejsť priamo na linke, špecialistu, ktorý bude túto záležitosť vyrieši.

Zadali nesprávny kód PIN

Ak zadáte trikrát nesprávny kód PIN, bude karta zablokuje na jeden deň. Uistite sa, že karty s vami, a len čakať na uvoľnenie. Tento proces môže byť urýchlený volaním linku - nemuseli čakať 24 hodín.

Podozrivých komentuje menovanie preklade

Pravidelné prevody z fyzických osôb, fyzické osoby, označené ako "práca" alebo "pre byt"Môže upozorniť banku. Dokonca aj v prípade, že karta neblokuje okamžite poskytnúť informácie k dani, a to začne konanie.

Na pole "Destination Preklad" všeobecne, že je lepšie, aby vtip.

Neber si to písať, "Váš podiel z bankovej lúpeže," alebo akýkoľvek iný údaj o porušenie zákona - karta sa zablokuje a môže tieto informácie odovzdávajú polícii. Je lepšie nechať prázdne alebo skrátenú komentárom ako "darček."

Nakupovanie na internete

Banka môže zablokovať kartu, ak sa domnieva, že sa snažíte, aby minúť viac, než je obvyklé v internetovom obchode alebo miesto, kde budete platiť, phishing, teda nepredávajú, ale jednoducho zbiera dátové karty a krádeže peniaze. podozrenie banky nie sú vždy opodstatnené: karta môže niekedy blokovať "just in case", a to aj na nákup oficiálneho obchodu značky.

Tento zámok nie je nebezpečný: to pomáha šetriť vaše peniaze. Ak je karta zablokovaná, postupujte nasledovne:

• Uistite sa, že web nie je phishing: Skontrolujte adresu (tak to bolo napríklad example.ru, nie exaample.ru), pozrite sa na informácie o právnické osoby, prečítať recenzie na internete.
• V prípade, že web je stále phishing, a vstúpil do dátovej karty, zavolať do banky, zablokovanie karty a aby to re-release - takže podvodníci nebude môcť získať prístup k peniazom.
• Ak web nefishingovy zavolať do banky a požiadať ich, aby kartu odomknúť. To zvyčajne trvá menej ako hodinu.

nakupovanie v zahraničí

Ak ste vždy platiť bankovým prevodom v Moskve a zrazu sa snažia vybrať peniaze v Thajsku, bankové stráže: zrazu sa transakcie nie, a zahraničné podvodníci. V takomto prípade okamžite zablokovať kartu, a niekedy dokonca pomáha odomknúť ani zavolať do banky - budete musieť prísť na pobočku osobne. V najhoršom prípade môžete zostať vôbec bez peňazí do zahraničia.

Aby sa zabránilo pádu do tejto situácie, je nutné upozorniť banku o výlety v predstihu.

Niekedy to môže byť vykonané v kancelárii alebo mobilnej aplikácii v osobitnej časti cesty - je nutné zadať krajinu a dátum, potom sa karta nemôže byť blokovaný. Ak takýto úsek vo vašom účte nie je k dispozícii, je nutné volať tiesňovú linku a hlási operátorovi cesty.

Príjmov, na ktoré neplatí dane

Ak máte poskytovať služby, predávať veci, alebo prenajať byt, budete musieť platiť dane. Ak nechcete, aby dane a zrazu zistí, že o tom, môže byť táto karta zablokovaná a budete nútení platiťdaňový poriadok Článok 10813% príjmov a 20% z tohto množstva ako trestdaňový poriadok Článok 122. Ak je trestný čin premyslený, bude musieť zaplatiť 40% (zvyčajne považovaná za prvú neúmyselné opomenutie platiť dane, a úmyselné - všetky ostatné).

V daň nemá prístup ku všetkým účtom kedykoľvek. Banky nehlási to všetko na príjmy všetkých zákazníkov. Avšak, daň môže mať záujem na vás, ak:

• Urobíte drahé nákupy a oficiálne príjmy nemáte.
• Banka vám vidí každý týždeň alebo mesiac príde množstvo 50-100 tisíc rubľov na úkor bežných fyzických osôb. To môže zablokovať kartu a preniesť dáta k dani, aby sa ubezpečil, že nie ste podvodník.
• Niekto si sťažuje na vás. Napríklad susedia povedať dane, ktorá si prenajať byt.

V tomto prípade sa daň začínajú chápať, a v prípade, že odsúdený ste trestného činu, bude mu, aby zaplatiť dane a penále.

dlhy

Ak máte dlhy inkaso platieb obyvateľstva, Pôžičky alebo súdny príkaz, vaša karta by mohla byť zatknutý. Že to bude fungovať, ale všetky peniaze prichádzajú takmer okamžite odpísaná z dôvodu splácania dlhu. V tomto prípade, môžete sa obrátiť na exekútori na karte bude účtované iba 50%, ale úplne odstrániť zatknutie môže byť vyplatená iba všetko až do konca.

Podozrenie na porušenie zákona a podvodov

Táto situácia môže nastať, napríklad, keď spadnete na karte 50 tisíc a pôjdeš tam a potom strieľať ich všetky. Alebo ak si pravidelne ponechať peniaze z účtu právnickej osoby. Jasná Zoznam týchto operácií nie je - banky sledovať v ich algoritmy. Avšak, takéto zámky nie sú nebezpečné, ak neporušujú zákon. Stačí zavolať na technickú podporu, aby vysvetlil svoje činy, a karta sa odblokuje. V prípade, že banka bude oveľa vážnejšie podozrenie prišli do kancelárie a ukázať doklady, na základe ktorých dostanete peniaze. Napríklad, servisné zmluvy, potvrdenky, šeky, zmenky.

Ak je vás naozaj ťažšie podviesťAko je cash out peňazí každý týždeň alebo mesiac a dostanete veľké množstvo streľby. V tomto prípade sa banka môže zablokovať kartu natrvalo, a dokonca obrátiť na daň alebo súd. Ale ak nechcete porušiť zákon, aby sa báť takej situácii, to nie je nutné.

Čo sa mapa presne nezodpovedá blokovať

jednoduché preklady

Ak vám zaslal priateľ tisíc rubľov za benzín na spoločnej ceste, nebudete nútení platiť daň, a karta nebude blokovať. Podliehajú zdaneniu iba príjmyKapitola 23 daňového poriadkuA prevody od priateľov a rodinných príjmoch nie sú.

Banka nemá žiadne právomocidaňový poriadok Článok 86 jednoducho odpočítať daň z vašich peňazí. To sa zaoberá daní, ale nekontroluje každý preklad.

Penalizovať niekoho, daň treba podozrenie, že osoba poberá príjmy, ktoré to dokazujú, a uistite sa, že je v rozpore so zákonom.

Odkiaľ potom všetci sa povesť, že pre pravidelnú karty môže blokovať transláciu? Dôvodom bola skutočná zmenaFederálny zákon "ao zmene časť I a daňového poriadku Ruskej federácie" z 27/11/2017 číslo 343-FZ v daňových zákonoch: 1. júna 2018 sú banky povinné previesť daňové informácie o kovových účtoch, aj keď som to mohol urobiť znova. Ale tieto inovácie sa netýkajú obyčajný rubľoch a devízových účtov, takže sa nemusíte báť každej kopecky prekladu.

Pokus o výber peňazí z bankomatu inej banky

Jediná vec, ktorá vám hrozí za výber peňazí v niekoho iného to ATM - provízie. Ďalšie obmedzenia či obmedzenie nie je.

Výbery z bankomatov vonku je plná s ďalšími rizikami. Napríklad môže zariadenie vyzdvihnúť kartuDokonca aj keď si raz za nesprávny kód PIN. Potom, čo že je nutné objednať re-vydanie, ako kartu, ktorú nebude vrátený. Avšak, so zámkom, tento problém nesúvisí.

darčeky

Ak je príbuzný alebo priateľ vám bude preložená aj 50.000 s poznámkou "darček" pravdepodobne preklad blok. Avšak, ak tieto "dary" bude správne, presné bankové stráž.

V tomto prípade môže byť táto karta zablokovaná, ale dočasne. K náprave tejto situácie, budete jednoducho zavolať do banky a objasniť problém.

Malé pravidelné preklady

Po kariet zvyčajne neblokujú aj pre pravidelné platby. Napríklad, ak priateľ platí za to, čo ste sedí so svojím dieťaťom, a banková daň je nepravdepodobné, že dávať pozor na to. Karta v žiadnom prípade to nie je len blokovať - ​​k tomu môže dôjsť až potom, čo sa daňových otázok. Ak súdne konanie začne, bude povinný vás informovať o tom v oficiálnom listom.

Ako sa vyhnúť zablokovaniu a penále

• Nehrajte sa s poľami "Účel preklade," naplňte ju poctivo, alebo dokonca nechať prázdne.
• Nesnažte platiť s produktom karty v nespoľahlivého internetovom obchode. Pozrite sa na názory, pozrite sa na internetových stránkach podrobnosti o právnických osôb.
• Varovať banku o cestovaní do zahraničia.
• Platíte dane z príjmu, napríklad k odovzdanie bytu.
• Usporiadať SP alebo samostatnú zárobkovú činnosť, ak pravidelne robí akúkoľvek službu alebo niečo predať. To vám pomôže vyhnúť Problémy s daňou.
• Čas na zaplatenie poplatkov za úvery a pre bývanie a komunálne služby.
• Nepoužívajte karty pre podvodných schém. Nikto prejsť svoju kartu a dáta na ňom uložené.

Čo ak je karta stále blokovaná

Úplne prvá vec, ktorú by ste mali urobiť - zavolať do banky. Buďte pripravení poskytnúť pas a pamätať na kódové slovo - je obsluha mohla opýtať. Žiada lepšie s číslami viazané na mape.

Na telefónne bankový úradník poskytne všetky potrebné inštrukcie. Vo väčšine prípadov budete potrebovať len potvrdenie operácie, a karta sa odblokuje. V zložitejších situáciách treba prísť do banky s dokladmi na preukázanie, že nebudete porušovať zákon. V prípade vážneho podozrenia na dani bude musieť vrátiť viac a tam, aby dokázal svoju nevinu.

V závažných prípadoch, odblokovanie môže byť časovo náročné, takže je lepšie mať zásobu hotovosti a držať peniaze v niekoľkých mapách - to všetko naraz sú nepravdepodobné, ktoré majú byť blokované.